中国人民银行国家金融监督管理总局中国证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。面向社会公开征求意见截止日期为9月3日，这份新规中最引人注目的变化是取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。
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此外，为客户提供现金汇款实物贵金属买卖等业务。一次性交易金额超过5万元的金融机构仍需开展尽职调查并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
《征求意见稿》第九条
（ 责任编辑：邵博汉 新闻报料：2729868 ）
